Il Dott. Renzo Testore, in qualità di Broker assicurativo distribuisce un IBIP (Insurance Based Investment Product – Prodotto Assicurativo di Investimento) in due modalità alternative:
A. Con Consulenza Obbligatoria del Broker Assicurativo: ovvero limitata alla valutazione di appropriatezza del prodotto, in fase di distribuzione dello stesso, rispetto alle caratteristiche ed esigenze del contraente. In questo caso nell’Allegato 4 BIS Sezione II (Documentazione Obbligatoria PreContrattuale del Broker assicurativo) sará selezionata la casella Consulenza Obbligatoria per i prodotti IBIPs (lettera D).
B. Con Consulenza in Continuo del Broker Assicurativo: ovvero con valutazione di adeguatezza (mediante compilazione di apposito questionario su esigenze, esperienze ed obiettivi di investimento del contraente) sia alla sottoscrizione del prodotto sia, con cadenza minima almeno annuale, con valutazione periodica dell’adeguatezza dei prodotti assicurativi raccomandati, mediante consegna al contraente di una relazione (almeno annuale) di adeguatezza. In questo caso nell’Allegato 4 BIS Sezione II (Documentazione Obbligatoria PreContrattuale del Broker assicurativo) sarà selezionata la casella Consulenza in Continuo (Valutazione periodica di adeguatezza) per i prodotti IBIPs (lettera F).
La Consulenza in Continuo del Broker Assicurativo sarà retribuita dal Cliente in base agli accordi e a i parametri sottoscritti dal Cliente nella lettera di incarico del Broker Assicurativo e agli eventuali accordi in tema di remunerazioni separati dall’incarico stesso (validi solo se in forma scritta).